副業で経費にできるもの一覧【自宅家賃・通信費・PCも対象？】

税金

「副業で経費にできるもの一覧【自宅家賃・通信費・PCも対象？】」について、副業を実践しながら調べてきた情報を体系的にまとめました。副業選びで迷っている方が、自分に合った選択肢を判断できるように整理しています。

税金
会社員向け
初心者OK
この記事でわかること
  1. 税金の主な選択肢と特徴の違い
  2. 始める前に確認すべき4つのチェックポイント
  3. 費用・収入目安・必要スキルの比較データ
  4. よくある失敗パターンとその回避方法
  5. 初心者が最初に取るべき具体的な行動

税金の主な選択肢と特徴

税金には複数の選択肢があり、それぞれ必要なスキル・初期費用・収入までの期間が大きく異なります。まずは全体像を把握したうえで、自分の状況に合うものを選ぶことが失敗を防ぐ第一歩です。

01

freee会計

費用・収入目安月額1,180円〜（個人事業主プラン）
おすすめ度A（最優先で検討）

簿記の知識がなくても質問に答えるだけで確定申告書が完成する会計ソフト。銀行口座・クレカと連携すれば取引が自動で取り込まれ、勘定科目もAIが自動推測してくれる。副業を始めたばかりで簿記がわからない人向けに最適化された設計で、初めての確定申告でも迷わず進められる。e-Tax連携でスマホから電子申告まで完結できる。

◎

向いているポイント
簿記知識不要・自動連携・スマホ申告対応・サポート充実
△

注意すべきポイント
月額費用がかかる・機能が多く慣れが必要
02

マネーフォワード クラウド確定申告

費用・収入目安月額1,280円〜
おすすめ度B（条件次第で有力）

家計簿アプリで有名なマネーフォワードの確定申告ソフト。既にマネーフォワードMEを使っている人ならデータ連携がスムーズで、家計と事業の切り分けもしやすい。連携できる金融機関数が業界最多クラスで、複数の口座・カードを使い分けている副業ワーカーに向いている。青色申告特別控除65万円にも対応している。

◎

向いているポイント
連携先が業界最多・家計簿アプリと連携・青色申告対応
△

注意すべきポイント
freeeより簿記の基礎知識があった方がスムーズ
03

やよいの青色申告 オンライン

費用・収入目安初年度無料・翌年8,800円〜
おすすめ度B（特定の人に最適）

会計ソフト市場でシェアトップクラスの弥生シリーズのクラウド版。初年度が無料で使えるため、副業を始めたばかりでコストをかけたくない人に最適だ。長年の実績があり操作画面も洗練されている。電話サポートが充実しているため、確定申告で困ったときに人に聞ける安心感が大きい。

◎

向いているポイント
初年度無料・シェアNo.1の実績・電話サポート充実
△

注意すべきポイント
2年目以降は費用がかかる・UIがやや古典的

始める前に確認すべき4つのチェックポイント

副業で失敗する人の多くは、始める前の確認を飛ばしています。以下の4点を事前に整理しておくことで、時間とお金の無駄を大幅に減らせます。

CHECK 1

まず「目的と時間」を書き出す

副業を始める前に『なぜやるか（目的）』と『週に何時間使えるか（時間）』を紙に書き出すことが第一歩だ。月3万円の副収入が欲しいのか、スキルを身につけたいのか、将来の独立準備なのかによって選ぶ副業の種類が変わってくる。時間の確保も重要で、平日夜に2時間・休日に4時間確保できれば月20〜30時間になる。この時間でどんな副業が現実的かを判断してから動くと失敗が少ない。

CHECK 2

自分の『強み・経験・好き』から選ぶ

副業選びで最もよくある失敗が『稼げると聞いたから』という理由だけで始めること。自分が続けられない副業はどんなに稼げても長続きしない。本業での経験・スキル・趣味・得意分野から選ぶと継続率が上がる。特に本業と親和性の高い副業（営業職なら営業系フリーランス・エンジニアならクラウドソーシング等）はスタートダッシュが早く、実績もつけやすい。

CHECK 3

会社の就業規則と確定申告を必ず確認する

副業を始める前に必ず確認すべきことが2つある。①勤務先の就業規則に副業禁止規定がないか、②年間所得が20万円を超えたら確定申告が必要なこと。就業規則は確認せずに始めて後からトラブルになるケースが多い。確定申告は副業収入が20万円超で義務だが、住民税の申告は金額に関わらず必要なため、副業を始めた年から税務上の対応が必要になる点を押さえておこう。

CHECK 4

最初の3ヶ月は収入より『実績と習慣』を優先する

副業を始めた多くの人が最初の1〜2ヶ月で挫折する理由は『収入がなくて焦る』からだ。副業はほとんどの場合、始めてすぐには稼げない。最初の3ヶ月は収入を目標にするのではなく、実績・レビュー・ポートフォリオを積み上げる期間と位置づけることで継続しやすくなる。副業の種類によっては3〜6ヶ月後から急激に収入が伸びるタイミングが来る。焦らずに続けることが最大の武器だ。

選択肢の比較データ

選択肢 費用・収入目安 評価 向いている人
freee会計 月額1,180円〜（個人事業主プラン） A 最優先で検討したい方
マネーフォワード クラウド確定申告 月額1,280円〜 B 条件が合えば有力な選択肢
やよいの青色申告 オンライン 初年度無料・翌年8,800円〜 B 特定の状況に最適な方

よくある疑問と回答

未経験でも本当に稼げるようになりますか？
結論から言えば可能ですが、時間はかかります。多くの副業は最初の3ヶ月がほぼ無収入で、そこから徐々に単価と受注数が上がっていくパターンが一般的です。実績・レビュー・ポートフォリオが積み上がると急に案件が入りやすくなるため、最初の壁を越えられるかどうかが分かれ目になります。freee会計は特に初心者の受け入れ間口が広く、最初の実績を作りやすい選択肢です。
本業が忙しくても続けられますか？
週10時間程度を確保できれば十分に成立します。平日夜に1〜2時間、休日に3〜4時間という配分が現実的なラインです。重要なのは毎日長時間やることではなく、短時間でも継続することです。副業は積み上げ型のため、1日30分でも半年続ければ確実に差が出ます。
初期費用はどのくらい必要ですか？
選ぶ副業によって0円から数十万円まで幅があります。ライティング・クラウドソーシング系はパソコンさえあれば0円で始められます。一方、動画編集・デザイン系はソフト代（月2,000円程度）、物販系は仕入れ資金、スクール利用なら数十万円が必要です。まずは0円で始められるものから試して、続けられそうなら投資を検討するのが安全な進め方です。
確定申告は必ず必要ですか？
副業の年間所得（収入から経費を引いた額）が20万円を超えたら確定申告が必要です。20万円以下でも住民税の申告は別途必要になるため、副業を始めた時点で収支の記録をつけておくことを強く推奨します。会計ソフトを使えば銀行口座と連携して自動集計してくれるため、記帳の手間はほとんどかかりません。
この記事のまとめ
  • 最優先の選択肢はfreee会計（月額1,180円〜（個人事業主プラン））― 実績の作りやすさと再現性が最も高い
  • 条件次第で有力なのがマネーフォワード クラウド確定申告（月額1,280円〜）― 適性が合えば効率よく伸ばせる
  • 特定の状況ならやよいの青色申告 オンライン（初年度無料・翌年8,800円〜）― 自分の環境と噛み合えば強い選択肢
  • 始める前に「目的・時間・就業規則・税金」の4点を必ず確認しておく
  • 最初の3ヶ月は収入より実績づくりを優先すると挫折しにくい